Testament to dokument, w którym możemy sami zdecydować, kto i co po nas odziedziczy. W Polsce, jeśli nie zostawimy testamentu, obowiązuje tzw. dziedziczenie ustawowe – czyli majątek przechodzi na najbliższą rodzinę zgodnie z przepisami. Ale co się dzieje, gdy zostawimy testament? I na co trzeba uważać?

Co to jest testament?

To dokument, w którym osoba (zwana spadkodawcą) określa, komu chce przekazać swój majątek po śmierci. Testament pozwala przekazać majątek nie tylko rodzinie, ale także osobom niespokrewnionym – np. przyjacielowi, opiekunce, fundacji.

Przykład: Pani Helena miała troje dzieci, ale chciała, by jej mieszkanie po śmierci odziedziczyła tylko córka, która się nią opiekowała. Sporządziła testament, w którym zapisała mieszkanie tej jednej osobie. Dzięki temu jej wola została spełniona, a pozostałe dzieci – choć byłyby spadkobiercami ustawowymi – nie odziedziczyły mieszkania.

Kiedy testament jest ważny?

Testament musi być sporządzony zgodnie z prawem – inaczej może zostać unieważniony. Najczęstsze błędy to:

• brak własnoręcznego podpisu,
• sporządzenie testamentu na komputerze (jeśli nie jest to testament notarialny),
• brak daty,
• niejasne zapisy typu: „wszystko przekazuję dzieciom” – bez wskazania, co konkretnie i komu.

Czy testament można zmienić?

Tak. Testament można zmienić lub odwołać w każdej chwili, dopóki spadkodawca żyje i jest świadomy swoich decyzji. Liczy się zawsze ostatni sporządzony testament.

Czy testament może zostać podważony?

Tak, ale tylko w określonych sytuacjach – np. gdy spadkodawca był w momencie sporządzania testamentu niezdolny do podejmowania decyzji albo działał pod presją. Dlatego warto sporządzić testament w obecności notariusza – wtedy łatwiej jest udowodnić, że wszystko zostało zrobione zgodnie z prawem.

A co z zachowkiem?

Osoby najbliższe (dzieci, małżonek, rodzice) mają prawo do tzw. zachowku, nawet jeśli nie zostały ujęte w testamencie. To oznacza, że mogą domagać się części majątku od osoby, która została spadkobiercą.

Podsumowanie

Sporządzenie testamentu daje nam kontrolę nad tym, co stanie się z naszym majątkiem. Jednak żeby testament był ważny i skuteczny – musi być sporządzony prawidłowo. Warto to zrobić z pomocą prawnika, który zadba o wszystkie formalności i podpowie najlepsze rozwiązania.

Masz pytania dotyczące testamentu, zachowku albo dziedziczenia?

Skontaktuj się z Kancelarią

opublikowano: 15.04.2025 r.